ING technische analyse blog - ADN Beursanalyse

ING

Update vrijdag 8 mei 2020: Sprong naar boven na kwartaalcijfers

ING publiceerde vanmorgen haar kwartaalcijfers. Wat mij opviel was het in mijn optiek lage bedrag van 661 miljoen dat wordt weggezet voor leningen aan bedrijven die mogelijk niet meer worden terugbetaald. Dat dit genoeg zou zijn lijkt me een nogal optimistische inschatting. Het deed de beurskoers in ieder geval goed, want het aandeel stond om tier uur op 6,3% winst. Beleggers geloven gezien het verloop dat deze stroppenpot groot genoeg zal zijn. De uitdaging in het koersverloop ligt nu bij de toppen rond € 5,45, € 5,70 en € 6,15. Voor een structurele verbetering dienen die de komende tijd te worden uitgenomen. Daar kijk ik dus naar. Ik volg ook of het gap van vandaag gesloten wordt, want dat is iets waar we na een sprong als deze ook altijd rekening mee moeten houden. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Vrijdag 8 mei 2020: Wat is me opgevallen?

Update maandag 16 mrt 2020: Na toppatroon nu bij potentiële steun

De banken zijn de zwaarst getroffenen. We werpen een blik op de maandgrafiek van ING van twee uur vanmiddag. U ziet een hoofd en schouders patroon in de grafiek. Als je af gaat op het koersdoel zou de bank over een tijd niet meer bestaan. Laten we ons daar echter niet op richten, maar kijken waar steun gevonden kan worden. De grens € 4,20 is een potentieel steunniveau, daaronder zou het fonds zomaar nog eens kunnen halveren in waarde. De koers is terug bij bodems uit 2011 en 2012, het is haast onvoorstelbaar. Het maakt maar duidelijk dat je in aandelenmarkten altijd overal rekening mee moet houden. Zeg nooit dat iets niet kan gebeuren. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Maandag 16 mrt 2020: Wat is me opgevallen?

Update dinsdag 18 feb 2020: Vooralsnog een top bij 76,4% niveau

Een top bij een 76,4% Fibonacci niveau is een ontwikkeling die je veel minder vaak ziet als een top bij een van de andere niveaus. Dat is de reden dat ik u deze grafiek van ING vandaag laat zien. Een top bij een 76,4% niveau kan theoretisch net als een top bij een van de andere Fibonacci niveaus het startpunt zijn van een nieuwe dalingsfase. Hierbij kan de laatste bodem ook doorbroken worden, hier de bodem net boven € 9,75. Het verdient daarom aanbeveling deze week te volgen of vanaf deze grens daadwerkelijk een daling wordt ingezet in dit aandeel. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Dinsdag 18 feb 2020: Wat is me opgevallen?

Update donderdag 6 feb 2020: Terug in patroon, dat is nu ongeldig

ING kwam vanmorgen met cijfers naar buiten en die worden gezien de reactie van beleggers positief ontvangen. Het aandeel staat ten opzichte van gisteren op 2,2% winst. Gisteren was ook al een goede dag, dat ziet u in de daggrafiek van ING van elf uur vanmorgen hiernaast. De koers van het aandeel keerde terug in de eerder als toppatroon afgeronde omgekeerde rechthoekige driehoek. Dat patroon werd ongeldig en dat geldt als een verbetering van het beeld. Het zou een verdere verbetering zijn zouden het 50% Fibonacci niveau rond € 10,50 en het 61,8% niveau rond € 10,70 blijvend worden doorbroken. Dat zijn namelijk grenzen waar in theorie nu een volgende top kan ontstaan. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Donderdag 6 feb 2020: Wat is me opgevallen?

Update maandag 3 feb 2020: Driehoek is een afgerond toppatroon

In de daggrafiek van ING ziet u een omgekeerde rechthoekige driehoek, gevormd door de stippellijn rond € 10,07 en lijn q. Vorige week is de onderkant van het patroon getest en weerstand gebleken. De meest aannemelijke ontwikkeling op grond van dit verloop is dat de koers van het aandelenfonds naar de stippellijn rond € 8,95 gaat. Hier zou verandering in komen mocht de top net onder € 10,25 doorbroken worden, want dan zou de driehoek in deze grafiek met terugwerkende kracht niet meer te gebruiken zijn. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Maandag 3 feb 2020: Wat is me opgevallen?

Update vrijdag 10 jan 2020: Potentieel toppatroon in de daggrafiek

In de daggrafiek van ING is gisteren een zogenaamde dark cloud cover gevormd. Dit is een potentieel toppatroon, waarvan vandaag moet blijken of het bevestigd wordt als top. Die bevestiging is er als een rode candle volgt. Van groter belang is vervolgens de bodem rond € 10,64 van 31 december jongstleden. Een daling daaronder zou verdere verzwakking inhouden, het fonds zou dan een korte termijn draai hebben gemaakt.

Het hoogste punt van de dark cloud cover vinden we rond € 11,25. Wordt dat doorbroken dan heeft het patroon geen betekenis meer, ING stijgt dan toch weer verder. Potentiële weerstandsniveaus waar het aandeel dan naar toe zou kunnen gaan zijn € 11,48, € 11,70 of € 12,14. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Vrijdag 10 jan 2020: Wat is me opgevallen?

Update dinsdag 19 nov 2019: Daling gevolgd op doorbraak vorige top

Bij het bestuderen van weekgrafieken van aandelen viel mijn oog op de koersontwikkeling van ING, met name op dat wat niet is gebeurd. Het aandeel brak enkele weken geleden door het 61,8% Fibonacci niveau van de daling apr-aug en de top die daar in juli was ontstaan. Deze doorbraak zou normaal gesproken een terugkeer naar de top rond € 12,15 hebben betekend. De stijging hield echter niet aan, het aandeel viel iets terug. Een voortzetting naar € 12,15 is wel nog mogelijk, maar daarvoor dient dan wel de top rond € 10,90 alsnog doorbroken te worden. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Dinsdag 19 nov 2019: Wat is me opgevallen?

Update vrijdag 8 nov 2019: Door top uit juli van dit jaar gebroken

ING brak gisteren door de top uit juli van dit jaar rond € 10,70, dit is de reden dat ik het fonds vandaag opneem in deze rubriek. De doorbraak betekent tevens dat het 61,8% niveau is uitgenomen, wat de kans op een terugkeer naar de top rond € 12,15 groot maakt. Dat is in ieder geval waar de markt momenteel op aanstuurt. De koers van het aandeel mag niet meer terugvallen onder het 61,8% niveau rond € 10,60, want dan zou deze kans op een voortzetting naar de top uit april van dit jaar eventueel verloren kunnen gaan. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Vrijdag 8 nov 2019: Wat is me opgevallen?

Update vrijdag 6 sep 2019: Verloop ongewoon, naar boven uit vlag

In de daggrafiek van ING deed zich een uitbraak naar boven uit een vlag voor. Het patroon werd ongeldig. Weerstand kan er nu zijn rond € 9,10 of in de buurt van de Fibonacci niveaus € 9,15, € 9,45 of € 9,75. Dit zijn grenzen waar in principe een top zou kunnen ontstaan.

Zou het aandeel dalen tot onder de oorspronkelijke vlag dan betekent dat alsnog een vervolg naar beneden, het vervolg waarvan het eigenlijk had moeten komen na dit patroon. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Vrijdag 6 sep 2019: Wat is me opgevallen?

Update dinsdag 6 aug 2019: Fonds brak vorige week uit een vlag

ING brak vorige week donderdag naar beneden uit een vlag. Er was zoveel om over te schrijven dat ik hier nog niet eerder aan toekwam. Het koersdoel van het patroon ligt in de buurt van de bodem € 8,30 uit juni 2016. Daar is het fonds dus naartoe onderweg.

Twee gaps die zijn gevormd maken het ons echter lastig. De markt zou kunnen besluiten deze gaps te sluiten. Het daaropvolgende koersverloop zou dan afhankelijk zijn van al dan niet aanwezige weerstand bij de bovenkant van die gaps. Dat zou dus afwachten zijn. Zonder deze stappen naar boven is het echter € 8,30 waarop ik me wil richten. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Dinsdag 6 aug 2019: Wat is me opgevallen?

Update donderdag 23 mei 2019: Maandag doorbroken lijn is getest

In de daggrafiek van ING werd gisteren de stippellijn rond € 10,07 getest waar het aandeel afgelopen maandag doorheen is gebroken. De lijn vormde weerstand, waardoor een vervolg van de daling de meest waarschijnlijke ontwikkeling is. Eerder werd het 61,8% niveau al doorbroken, het is aannemelijk dat het aandeel naar de bodem rond € 9,10 of wellicht lager gaat.

Een eventueel slot van het fonds boven het hoogste punt € 10,10 van de laatste candle zou dit beeld veranderen, wil ik hier om het beeld compleet te maken nog aan toevoegen. -Ad Nooten-

Overgenomen uit mijn dagelijkse rubriek:
Donderdag 23 mei 2019: Wat is me opgevallen?

Update donderdag 25 apr 2019: Vorige week potentieel weerstandsniveau bereikt

Het aandeel ING is in de eerste maanden van dit jaar gestegen naar het 38,2% Fibonacci niveau van de daling uit 2018. Het gaat om de magenta stippellijn die u zowel in de maandgrafiek links als in de daggrafiek rechts rond € 12 ziet. Het is een niveau waar eventueel een permanente top kan ontstaan. Het is raadzaam te volgen of het aandeel eventueel een daling inzet.

De maandgrafiek geeft ons twee mogelijke doelen die we kunnen gebruiken als de recente top rond € 12,15 doorbroken zou worden en het aandeel dus verder zou stijgen. Dit zijn het 50% niveau rond € 12,90 en het 61,8% niveau rond € 13,80. Bij deze niveaus is topvorming en een hervatting van de daling mogelijk, net als bij het vorige week bereikte 38,2% niveau € 12 het geval is. -Ad Nooten-

Update dinsdag 23 okt 2018: Een dalend trendkanaal in de daggrafiek

Het 38,2% Fibonacci niveau rond € 11 in de maandgrafiek links is doorbroken en lijn m, deze maand rond € 10,50, staat onder druk. ING staat hier aan het begin van de middag twintig cent onder. Ik moet nog een slag om de arm houden, maar de lijn wordt mogelijk doorbroken. Het zou van het 50% niveau rond € 9,25 het volgende doel maken. Andere mogelijke doelen zolang het fonds daalt zijn de stippellijn op € 8,30 of het 61,8% niveau rond € 7,45.

De daggrafiek rechts geeft ons een nuttig patroon waarmee we kunnen beoordelen of de daling aanhoudt. Het gaat om het dalend kanaal p-p'. Het koersverloop van ING is negatief zolang het aandeel binnen dit kanaal noteert. -Ad Nooten-

Update vrijdag 7 sep 2018: Aandeel wordt flink geraakt op de beurs

Het aandeel ING krijgt flinke klappen, het aandeel staat rond het tijdstip waarop ik start met het schrijven van deze update (14.35 uur) met een koers rond € 10,80 op een verlies van 6,2%. Ik kan me voorstellen dat dit de vraag oproept waar het fonds eventueel steun kan vinden.

Om die vraag te beantwoorden maak ik gebruik van Fibonacci niveaus over de stijging € 1,77 - € 16,70. Potentiële steunniveaus zijn € 11 (38,2%), € 9,25 (50%) of € 7,45 (61,8%). Het aandeel staat iets onder het 38,2% niveau, maar dat zegt nog niet alles. Kleine overshoots zijn namelijk normaal bij Fibonacci grenzen. Het is dus nog mogelijk dat rond het 38,2% niveau € 11 een bodem ontstaat. De koers moet dan wel snel terugkeren boven die grens.

Belangrijk is verder de lange termijn trendlijn m in de maandgrafiek. We vinden de lijn deze maand rond € 10,50, dat is dus een belangrijk niveau. Lijn m is immers een potentiële steunlijn. Onder die lijn kijken we al vlug naar een stand van € 9,25 of lager, het is dus van belang dat het aandelenfonds steun vindt in de buurt van het 38,2% niveau of bij lijn m. -Ad Nooten-

Update maandag 11 mei 2018: Na test van weerstandslijn opnieuw gedaald

Het aandeel heeft zoals u in de weekgrafiek links kunt zien een test van de weerstandslijn € 14,50 achter de rug en is daarna opnieuw gedaald. Een voortzetting naar beneden ligt op grond hiervan voor de hand. De omgekeerde rechthoekige driehoek waarbij ik in maart een koersdoel van € 12,35 noemde is immers intact gebleven. Wordt de bodem rond € 13,20 doorbroken dan volgt een daling naar het eerstvolgende potentiële steunniveau € 12,50 of lager. Daar, bij het genoemde doel € 12,35 of het 61,8% Fibonacci niveau rond € 11,50 kan steun gevonden worden.

In theorie is op dit moment de vorming van een dubbele bodem rond € 13,20 nog een mogelijkheid. U ziet dit in de daggrafiek rechts. Vervolgens zou de stippellijn rond € 14,50 doorbroken moeten worden voor een structurele verbetering van het technische beeld. Het is de minder waarschijnlijke optie, maar desalniettemin mogelijk zolang ING boven € 13,20 koerst. -Ad Nooten-

Update zaterdag 14 apr 2018: Gisteren uitbraakpoging uit een stijgende wig

In de weekgrafiek links ziet u een bodem bij het 38,2% Fibonacci niveau rond € 13,50, het is onzeker of het van een vervolg naar het 50% niveau rond € 12,50 of het 61,8% niveau rond € 11,50 komt.

Het hangt af van de ontwikkeling in de daggrafiek. Daarin was een stijgende wig tot ontwikkeling gekomen. Het fonds leek gisteren naar boven uit te breken, maar die uitbraak slaagde niet. De candle die werd gevormd is een inverted hammer en dus een potentiële top. Volgt een daling en een uitbraak naar beneden uit de wig dan daalt het aandeel alsnog verder naar € 12,50 of wellicht € 11,50.

Een stijging boven € 14,30 zou de inverted hammer echter ongeldig maken. Het aandeel zou in dat geval verder herstellen. Het is onmogelijk hier een koersdoel voor te geven. Wel kan ik zeggen dat de niveaus € 14,50, € 14,95 en € 15,35 punten zouden zijn waar een top tot ontwikkeling zou kunnen komen. -Ad Nooten-

Update woensdag 14 mrt 2018: Afgeronde omgekeerde driehoek in weekgrafiek

Het fonds is na de valse uitbraak waar ik vorige keer over schreef gedaald en onder de stippellijn rond € 14,50 gekomen, dat leert de weekgrafiek links ons. Deze stippellijn vormt samen met lijn o een omgekeerde rechthoekige driehoek. Klap ik dit patroon om naar beneden dan geeft dat een koersdoel van ongeveer € 12,35.

Potentiële steunniveaus zijn het 38,2% Fibonacci niveau rond € 13,50, het 50% niveau rond € 12,50 en het 61,8% niveau rond € 11,50. Het koersdoel van de driehoek ligt in de buurt van het 50% niveau. Ik neem daarom aan dat ING naar die grens € 12,50 of lager zal gaan en controleer of € 13,50 zoals je dan mag verwachten doorbroken wordt.

In de daggrafiek rechts is gisteren een vlag afgemaakt. Het aandeel lijkt na een afgeronde test dus verder te dalen. Zou de koers van het aandeel toch oplopen en achtereenvolgens boven de stippellijn rond € 14,50 en de top rond € 14,85 komen dan moet ik mijn aanname die voorziet in een daling naar € 12,50 of lager loslaten. -Ad Nooten-

Update donderdag 1 feb 2018: Doorbraak € 16 is een valse beweging geworden

ING brak de afgelopen maand naar boven door de top op € 16 uit 2015, maar keerde terug onder de grens. Het niveau is op maandbasis niet doorbroken en dat wil zeggen dat de grens € 16 opnieuw als weerstandsniveau geldt. De candle van januari in de maandgrafiek links is een inverted hammer en dus een potentieel toppatroon. Eind februari moet blijken of de candle bevestigd wordt als top, wat het geval is als een rode candle volgt in de maandgrafiek.

Nu de doorbraak door € 16 zoals we in de weekgrafiek rechts zien feitelijk een valse uitbraak is geworden doen we er goed aan rekening te houden met een eventuele daling. Het is geen harde wet dat op een valse beweging een tegenovergestelde ontwikkeling volgt, maar je ziet het wel erg vaak. Lijn n is in dit verband in ieder geval een belangrijke potentiële steunlijn. Het belangrijkst is de stippellijn rond € 14,50, een eventuele daling daaronder zou een kentering inhouden.

Hoe sneller een bodem wordt gevormd, hoe beter dat dus is. De vorming van een bodem op of boven lijn n zou een vervolg omhoog mogelijk houden, een vervolg waarvoor dan wel de grens € 16 nogmaals doorbroken zal moeten worden. -Ad Nooten-

Update dinsdag 16 jan 2018: Vorige week door toppen rond € 16 gebroken

Het aandeel is vorige week naar boven door de toppen rond € 16 gebroken, hetgeen een voortzetting naar boven inhield. Klap ik het koersverloop tussen € 14,50 en € 16 om naar boven dan geeft dat een koersdoel van € 17,50. Wordt dit bereikt dan zou daar een top kunnen ontstaan.

Een tweede mogelijke doel is het 61,8% Fibonacci niveau van de daling oktober 2006 - maart 2009 buiten beeld rond € 17,85. Dit is eveneens een grens waar topvorming kan plaatsvinden.

De doorbroken grens € 16 is nog niet getest, de kans is aanwezig dat dit binnenkort alsnog gebeurt. Het is dan noodzakelijk dat het fonds boven het niveau blijft. Ik neem wat marge en gebruik de onderkant van de voorlaatste candle rond € 15,80 hiervoor in plaats van € 16. De opgaande beweging is intact zolang ING boven € 15,80 blijft. -Ad Nooten-

Update dinsdag 21 nov 2017: In een zijwaarts verloop tussen € 14,50 en € 16

Na mijn vorige update is in september een bodem ontstaan rond € 14,50, waarna het aandeel is teruggekeerd naar de stippellijn rond € 16 door de top uit juli 2015. Deze top werd opnieuw niet doorbroken. U ziet dit alles in de weekgrafiek links.

Het aandeel is vanaf de stippellijn rond € 16 opnieuw gedaald. Ik heb de daggrafiek rechts daarom voorzien van Fibonacci lijnen over de laatste stijging, de stijging waarop sinds eind vorige maand een correctie naar beneden plaatsvindt. Niveaus waar eventueel een bodem tot ontwikkeling kan komen zijn het 61,8% niveau rond € 15,15 of het 76,4% niveau rond € 14,90. Het laatste heb ik toegevoegd vanwege de zijwaartse beweging waarin ING zich tussen € 14,50 en € 16 feitelijk bevindt, wat u in de weekgrafiek kunt zien. In het geval van een bodem bij en een stijging vanaf € 15,15 of € 14,90 kunnen we gaan volgen of de toppen rond € 16 alsnog doorbroken worden. Die moeten immers uitgenomen worden voor de verwezenlijking van een voortzetting naar boven. Bij een daling onder € 14,90 daarentegen is het zaak te kijken of er rond € 14,50 opnieuw steun gevonden wordt. -Ad Nooten-

Update woensdag 30 aug 2017: Naar beneden door het steunniveau € 14,80

ING is gisteren naar beneden door het steunniveau € 14,80 gebroken. Klap ik het koersverloop boven € 14,80 om naar beneden dan kom ik net boven de stippellijn rond € 13,50 en de bodem rond € 13,65 uit. Ik neem op grond hiervan het gebied € 13,50 - € 13,65 als doel.

Dit houd ik aan zolang het aandeel onder het hoogste punt € 15 van de voorlaatste candle sluit. Formeel zou ik hier de stippellijn rond € 14,80 voor moeten gebruiken, maar ik neem altijd wat speling.

Gaat ING inderdaad verder omlaag, iets dat uiteraard controle behoeft, dan kan er bij de onderkant van het gap van 24 april jongstleden rond € 14,35 eventueel steun gevonden worden. Dat niveau kan een daling naar de zone € 13,50 - € 13,65 eventueel dus nog in de weg staan. -Ad Nooten-

Update donderdag 17 aug 2017: Bij herstel is een stijgende wig ontwikkeld

In de update van afgelopen maandag schreef ik voor de geldigheid van het hoofd en schouders patroon dat was afgerond de grens € 15,40 te gebruiken. Een slot boven dit niveau zou het toppatroon ongeldig maken. Het aandeel sloot gisteren op € 15,45.

Tegelijkertijd echter vormde zich een stijgende wig in de grafiek en dat is een patroon dat over het algemeen resulteert in een hervatting van de daling. Er was bij het slot van gisteren dus ondanks de terugkeer boven de neklijn en mijn arbitraire grens € 15,40 dus nog geen aanleiding om al van de ongeldigheid van het hoofd en schouders patroon uit te gaan.

Het aandeel staat vandaag rond 15.30 uur op een verlies van ongeveer een procent. Het ziet er dus naar uit dat de wig afgerond gaat worden met een uitbraak naar beneden, wat dan een hervatting van de daling inhoudt. Ik houd het doel € 14,80 dat ik maandag bepaalde daarom aan. -Ad Nooten-

Update maandag 14 aug 2017: Hoofd en schouders patroon in daggrafiek

In de daggrafiek is een hoofd en schouders patroon afgerond. De neklijn vinden we rond € 15,30 en het koersdoel is € 14,60, maar ik wil het potentieel steunniveau net boven € 14,80 als doel gebruiken.

Het patroon blijft geldig zolang de neklijn niet naar boven wordt doorbroken. Ik hanteer in verband met overshoots die je bij neklijnen nog wel eens ziet wat marge en gebruik de waarde € 15,40. Het toppatroon en dus ook het doel € 14,80 zijn geldig zolang ING onder € 15,40 blijft sluiten.

Een eventueel slot onder € 14,80 zou gezien de reeks bodems die daar zijn gevormd uiteraard negatief zijn, maar daar wil ik nu nog niet op vooruitlopen. Wordt het niveau inderdaad bereikt dan kan daar immers opnieuw steun liggen. -Ad Nooten-

Update vrijdag 21 jul 2017: Niet ver meer verwijderd van top € 16 uit 2015

Durven beleggers het aandeel ING voor koersen boven € 16 te kopen, dat is de vraag waar het koersverloop de komende tijd antwoord op moet geven. U ziet in de linkse grafiek (waar u overigens op kunt klikken voor een grotere versie) dat het fonds de top uit 2015 rond € 16 is genaderd. Een eventuele doorbraak zou uiteraard een sterke ontwikkeling zijn.

In de daggrafiek rechts is naast het niveau € 16 de grens € 14,80 van belang. ING heeft in de buurt daarvan de afgelopen maanden veel steun gevonden. Zou het naar beneden doorbroken worden (blijvend, niet met een terugkeer zoals op 18 mei) dan ligt een daling naar de bodem rond € 13,65 of lager in het verschiet. Daar komen we namelijk ongeveer uit als ik het verloop boven de stippellijn omklap naar beneden. Bij een doorbraak door € 16 loopt het heel anders, dat behelst dan een voortzetting naar boven. Er zit momenteel niets anders op dan afwachten welke optie de markt kiest. -Ad Nooten-